Dos nuevos recortes de comisiones hacen que el plan de inversión PA 529 de Morningstar, con calificación de oro, sea mejor que nunca

Harrisburg, PA — La tesorera de Pensilvania, Stacy Garrity, anunció hoy dos nuevos recortes de comisiones para el plan de inversión (IP) PA 529 con calificación de oro de Morningstar como resultado del continuo crecimiento de las cuentas del programa y los hitos de los activos.

«Nuestro PA 529 IP ya es uno de los mejores programas del país, y estos recortes de tarifas lo hacen aún mejor», dijo el tesorero Garrity. «Estoy encantado de que tantas familias estén ahorrando para la educación futura de sus hijos con la PA 529, porque ese éxito es lo que hizo posible estos nuevos recortes de tarifas. Nunca es demasiado tarde para empezar a ahorrar, pero empezar temprano ayuda a hacer realidad las futuras metas educativas y profesionales sin tener que endeudarse demasiado. Animo a las familias de todo el estado a obtener más información sobre nuestro excelente programa PA 529 y a empezar a ahorrar para sus hijos y nietos».

Los propietarios de cuentas IP PA 529 verán una reducción en la comisión de 0,25 puntos básicos, ya que los activos de PA 529 han superado los 5,5 mil millones de dólares. Una reducción adicional de 0,50 puntos básicos es el resultado de que los activos combinados de la PA 529 IP y el Plan de Ahorros Garantizados (GSP) PA 529 superan los 8 000 millones de dólares.

En combinación con los múltiples recortes de tarifas implementados anteriormente por el tesorero Garrity, incluido uno a principios de este año, estos recortes ahorrarán a los propietarios de cuentas IP PA 529 casi 17 millones de dólares al final del año fiscal actual.

El tesorero Garrity negoció los últimos recortes de tarifas en cooperación con Ascensus y Vanguard, socios del Tesoro en la administración del programa PA 529.

Más de 190 000 familias han ahorrado más de 5.600 millones de dólares con la PA 529 IP, que obtuvo su segunda calificación Morningstar Gold consecutiva en octubre de 2024. Morningstar reconoció la «supervisión y promoción excepcionales» del tesorero Garrity y felicitó al Departamento del Tesoro por «abordar sus responsabilidades con rigor, aportando la perspicacia de los miembros del equipo en materia de inversiones, empresariales y legales».

Morningstar también elogió al Tesoro por reducir las comisiones y garantizar condiciones contractuales favorables con socios sólidos, junto con la labor del Tesoro para mejorar la divulgación, la accesibilidad y los esfuerzos de investigación de los participantes.

La PA 529 IP permite a las familias elegir entre una variedad de opciones de inversión, incluidas las carteras de inscripción objetivo que ajustan la asignación de activos y el riesgo a medida que el niño alcanza la edad prevista para inscribirse en la educación superior.

Las cuentas del Programa de Ahorros para la Universidad y el Trabajo PA 529 están diseñadas para ayudar a las familias de Pensilvania a ahorrar de manera constante y estratégica con ventajas impositivas para una amplia variedad de gastos educativos técnicos, universitarios, de aprendizaje y de K-12 que reúnan los requisitos. El dinero ahorrado en las cuentas PA 529 no afecta la elegibilidad para recibir la ayuda financiera del estado de Pensilvania.

Para obtener más información sobre cómo ahorrar con PA 529, visite pa529.com o llame al 800-440-4000.

STACY GARRITY, TESORERA ESTATAL

www.patreasury.gov

Información proporcionada a TVL por:

Samantha Heckel