Morningstar destaca la «supervisión y promoción excepcionales» y elogia los recortes de tarifas

Harrisburg, PA — La tesorera de Pensilvania, Stacy Garrity, anunció hoy que el plan de inversión (IP) del Programa de Ahorros Universitarios y Profesionales PA 529 recibió la calificación de oro de Morningstar por segundo año consecutivo, lo que lo sitúa como uno de los mejores planes 529 del país. Esta es la designación más alta posible gracias a la revisión por parte de la empresa de los 529 mejores planes de ahorro para la educación de 2024.

«Esta es una excelente noticia para todas las familias de Pensilvania que utilizan la PA 529 IP para ahorrar para la educación», dijo el tesorero Garrity. «Hemos reducido las comisiones, mejorado las opciones de inversión, eliminado el depósito mínimo y mucho más; todo ello con el objetivo de que este plan de ahorro funcione aún mejor para los titulares de nuestras cuentas. La obtención de otra calificación de oro por parte de Morningstar confirma que la PA 529 IP es una forma fantástica de ahorrar para la educación futura de su hijo o nieto».

Solo cinco planes 529 en todo el país obtuvieron la calificación Gold este año: Alaska, Illinois, Massachusetts y Utah se unieron a Pensilvania.

En su calificación, Morningstar destacó la «supervisión y promoción excepcionales» del tesorero Garrity y felicitó al Tesoro por «abordar sus responsabilidades con rigor, aportando la perspicacia legal, empresarial y de inversión de los miembros del equipo». Morningstar también elogió al Tesoro por reducir las comisiones y garantizar condiciones contractuales favorables con socios sólidos, además de por la labor del Tesoro para mejorar la divulgación, la accesibilidad y las iniciativas de investigación con los participantes.

La PA 529 IP ofrece una variedad de opciones de inversión, incluidas las carteras con fecha límite de inscripción, que ajustan automáticamente las asignaciones de activos para que sean más conservadoras a medida que el niño llega a la fecha prevista de inscripción en la educación posterior a la escuela secundaria.

Antes de obtener su primera calificación de oro en 2023, la PA 529 IP obtuvo tres calificaciones de plata consecutivas de Morningstar (2020, 2021, 2022) y una calificación de bronce de Morningstar (2019).

«Obtener nuestra primera calificación de oro no fue fácil y nos hemos esforzado aún más para mantenerla», dijo el tesorero Garrity. «Mi equipo y yo nos comprometemos a demostrar exactamente por qué ahorrar con la PA 529 es una forma inteligente y asequible de prepararse para la educación postsecundaria de su hijo, sin importar el camino que tome. Estos planes son flexibles y se pueden utilizar para cualquier cosa, desde un aprendizaje o una formación técnica hasta un título de cuatro años y más».

El tesorero Garrity ha dirigido los esfuerzos para que los planes PA 529 sean accesibles y asequibles para las familias de todo el estado al eliminar el depósito mínimo para abrir una cuenta, reducir la contribución mínima a un dólar y reducir las comisiones varias veces, lo que suma más de 17 millones de dólares en ahorros para las familias en todo el programa PA 529, incluido el Plan de Ahorros Garantizados (GSP) PA 529, antes del final del año fiscal actual (2024-25).

Hay más de 304 000 cuentas PA 529 en ambos planes, incluidas más de 190 000 cuentas IP PA 529 y más de 113 000 cuentas PA 529 GSP con más de 8 000 millones de dólares en activos.

Los planes PA 529 ayudan a las familias a ahorrar de manera constante y estratégica para gastos educativos futuros, como la matrícula, las tasas, los libros, el equipo, el alojamiento y la comida, y más, en programas técnicos, universitarios y de aprendizaje que califican. Los planes PA 529 también ofrecen importantes ventajas fiscales estatales y federales, y ahorrar con la PA 529 no afecta la elegibilidad para recibir ayuda financiera del estado de Pensilvania.

El Tesoro también administra Keystone Scholars, que proporciona una inversión educativa de 100 dólares por cada niño nacido o adoptado por una familia de Pensilvania en 2019 o después. El Tesoro invierte este ahorro para la educación, que no utiliza el dinero de los contribuyentes, y puede utilizarse para cubrir gastos de formación técnica, estudios universitarios y pasantías una vez que el niño cumpla 18 años. Las familias pueden abrir una cuenta PA 529 complementaria para seguir ahorrando por su cuenta.

Para obtener más información sobre las cuentas PA 529, visite pa529.com, llame al 800-440-4000 o envíe un correo electrónico a pa529@patreasury.gov.

Información proporcionada a TVL por:

Samantha Heckel