«La defensa eficaz y firme del Departamento del Tesoro de Pensilvania en nombre de sus inversores sitúa al plan un nivel por encima de sus pares».

Harrisburg, PA — Morningstar, una empresa de servicios financieros que califica 529 planes en todo el país, recientemente reforzó los motivos por los que otorgó en noviembre la calificación de oro al Plan de Inversiones (IP) del Programa de Ahorros Universitarios y Profesionales PA 529 del Departamento del Tesoro de Pensilvania, lo que lo convirtió en uno de los dos únicos planes del país en recibir la calificación más alta de Morningstar.

En un artículo reciente («Los 529 planes mejor clasificados de Morningstar»), Morningstar elogió las «agresivas negociaciones del Tesoro para reducir las comisiones y fijar puntos de quiebre adicionales», que «condujeron a una experiencia más positiva para los inversores». También destacó la «defensa eficaz y firme del departamento en favor de sus inversores [lo que] sitúa al plan un nivel por encima de sus pares».

«Mi equipo y yo estamos orgullosos de haber obtenido la calificación de oro de Morningstar porque significa que estamos haciendo un gran trabajo para las familias trabajadoras de Pensilvania que utilizan la PA 529 IP para ahorrar para la educación», dijo la tesorera Stacy Garrity. «Siempre nos centramos en las personas que ahorran cada dólar que pueden para dar a sus hijos y nietos la educación que desean y merecen. Con la PA 529, seguiremos trabajando día tras día para dar a las familias de Pensilvania aún más motivos para ahorrar para un futuro brillante para sus hijos».

La PA 529 IP permite a las familias elegir entre una variedad de carteras de inversión, incluidas las opciones de fecha límite de inscripción, que ajustan automáticamente las asignaciones de activos para que sean más conservadoras a medida que el niño llega a la fecha prevista de inscripción en la educación posterior a la escuela secundaria. Las ganancias de la PA 529 IP dependen del desempeño del mercado financiero.

Desde que asumió el cargo en 2021, el tesorero Garrity ha supervisado varios cambios en los planes PA 529, haciéndolos más accesibles y asequibles para las familias de Pensilvania, incluida la eliminación del depósito mínimo para abrir una cuenta y la reducción de la contribución mínima a un dólar, además de las múltiples reducciones de tarifas que han ahorrado más de 11,5 millones de dólares a las familias en todo el programa PA 529, que también incluye el Plan de Ahorros Garantizados (GSP) PA 529.

Hay casi 301 000 cuentas IP y GSP PA 529 combinadas con más de 7,7 mil millones de dólares en activos.

El programa PA 529 de ahorros para la universidad y la carrera profesional ayuda a las familias a ahorrar de manera constante y estratégica para gastos educativos futuros, como la matrícula, las tasas, los libros, el equipo, el alojamiento y la comida, y más, en programas técnicos, universitarios y de aprendizaje que reúnan los requisitos. Los planes PA 529 ofrecen importantes ventajas tributarias estatales y federales, y ahorrar con la PA 529 no afecta la elegibilidad para recibir ayuda financiera del estado de Pensilvania.

Para obtener más información sobre las cuentas PA 529, visite pa529.com, llame al 800-440-4000 o envíe un correo electrónico a pa529@patreasury.gov.

Información proporcionada a TVL por:

Samantha Heckel